Carine Monge, LL.L, LL.B, MBA, Directrice des opérations, Corporation de services du Barreau du Québec

En 2013 - 2014, j’ai eu la chance de suivre un MBA pour cadres à McGill-HEC. Notre travail final devait être relié à notre emploi. Or, en tant que planificatrice financière, conseillère en sécurité financière et représentante en épargne collective indépendante, je me demandais à l’époque s’il était temps pour moi d’acquérir un nouveau bloc d’affaires. J’ai donc décidé de consacrer mon travail final à la thématique de la relève des conseillers en services financiers indépendants. La vie a fait que je n’ai pas acquis de bloc d’affaires par la suite, puisque j’ai accepté un poste dans une institution financière. Cependant, la question de la relève des conseillers a continué à m’intéresser énormément et j’ai eu la chance d’échanger à ce sujet avec des dizaines de conseillers.

Je me propose donc de partager avec vous certaines de mes découvertes et conclusions dans une série d’articles.

Loin de moi bien sûr l’idée de me présenter comme une experte en la matière, mais j’espère que ces textes seront utiles à certains d’entre vous.

Que l’on travaille en finance ou dans le secteur manufacturier, chaque cas est unique! Cependant, nous devons tous avoir une proposition de valeur d’intérêt pour un certain type de clients, une façon d’interagir avec ces derniers, des activités, des outils et des partenaires qui vont nous permettre de faire un bon travail. L’objectif ultime de tous étant d’offrir le meilleur service possible aux clients en tout temps et de réaliser un profit financier, bien entendu. Rappelons-nous que la pratique d’un conseiller est à la base une entreprise. Même celui qui est salarié se voit souvent recommander d’agir en entrepreneur.

Dans le Module de création de valeur du EMBA, on nous a montré comment représenter tous ces points importants dans une matrice développée par le stratège Alexandre Osterwalder et le professeur Yves Pigneur : le Canevas du modèle d’affaires. Voici une représentation possible de cette matrice pour la pratique du conseiller :

Ce tableau à 9 blocs peut être utilisé de plusieurs manières : il permet d’explorer et de structurer une entreprise, de la présenter, de mener des réflexions, d’identifier des risques ou encore de mettre en place une stratégie d’acquisition ou de vente.

Si vous désirez écrire le Canevas de modèle d’affaires (CMA) propre à votre pratique, voici quelques sources d’information qui pourraient vous aider :

• Université Laval : https://www.el.ulaval.ca/outils/modele
• MAPAQ : https://www.mapaq.gouv.qc.ca/fr/Publications/Canevas_modeleaffaire.pdf
• Business Model Generation : A Handbook for Visionaries, Game Changers, and Challengers, Alexander Osterwalder et Yves Pigneur

Un dernier conseil! Faites une première ébauche de votre CMA, présentez-la à votre équipe et si possible à quelques bons clients pour recueillir leurs commentaires.

Mon prochain article portera sur l’analyse « SWOT » (l’analyse des forces, des faiblesses, des opportunités et des menaces).