Clientèle âgée et vulnérable
Les professionnels en services financiers sont confrontés à la réalité d'une clientèle de plus en plus âgée. En raison de la relation de confiance bâtie au fil des ans et des échanges très personnels nécessaires à une bonne planification financière, ils sont souvent bien placés pour détecter les signes de vulnérabilité, et même d’abus financiers. Or, si l’âge avancé n’est pas à lui seul un signe de vulnérabilité, de nombreuses situations exigent une vigilance accrue et beaucoup de prudence de la part des conseillers. Observer et reconnaître les signes de vulnérabilité, appliquer les meilleures pratiques et respecter leurs obligations permet aux membres de la CSF de bien accompagner leurs clients et de veiller au mieux de leurs intérêts.
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GRAND DOSSIER
L’inégalité des revenus pendant la vie active est un enjeu abordé depuis plusieurs années, mais d’autres sources de déséquilibre moins connues ont des impacts significatifs à la retraite. Que ce soit l’incidence de cotisations plus basses, la répartition des tâches et des dépenses dans le couple, ou l’approche des femmes face au risque dans les investissements, ces questions gagnent à être discutées lors des rencontres avec les clients. Les professionnels peuvent jouer un rôle déterminant pour surmonter les obstacles pour les femmes à une retraite satisfaisante sur le plan financier.
