Les professionnels en services financiers sont confrontés à la réalité d'une clientèle de plus en plus âgée. En raison de la relation de confiance bâtie au fil des ans et des échanges très personnels nécessaires à une bonne planification financière, ils sont souvent bien placés pour détecter les signes de vulnérabilité, et même d’abus financiers. Or, si l’âge avancé n’est pas à lui seul un signe de vulnérabilité, de nombreuses situations exigent une vigilance accrue et beaucoup de prudence de la part des conseillers. Observer et reconnaître les signes de vulnérabilité, appliquer les meilleures pratiques et respecter leurs obligations permet aux membres de la CSF de bien accompagner leurs clients et de veiller au mieux de leurs intérêts.
Endettés jusqu'à la fin
Alors que le niveau d’endettement des Canadiens a recommencé à grimper, les aînés n’échappent pas à la tendance et se retrouvent eux aussi avec des dettes qui les suivent parfois jusque dans la tombe… Portrait de la situation et conseils pour aider vos clients à redresser le cap.
Vieillir à la maison, combien ça coûte?
Votre client avance en âge et souhaite demeurer le plus longtemps possible dans son logis? Il n’est pas seul. Guy Bonneau, président de la Fédération de l’âge d’or du Québec (FADOQ), déclarait récemment, lors d’une entrevue à Radio-Canada.ca, que les aînés veulent de plus en plus vivre chez eux tout en ayant une bonne qualité de vie. Il estime qu’il est important que les gouvernements suivent ce désir-là.
Gérer l'arrivée d'un proche aidant
Le client d’un conseiller peut à un certain moment avoir besoin de l’appui d’une personne proche aidante (PPA). Cette situation exige de la vigilance et de la prudence de la part des membres de la Chambre.
Le mandat, pas si simple que ça!
Il y a fort à parier qu’un jour, en lieu et place d’un de vos clients, se présentera un mandataire chargé de le représenter. Que faire pour vous assurer que les intérêts de votre client sont toujours protégés? L’information qui suit vous aidera à comprendre les tenants et aboutissants d’une telle situation.
Clientèle vieillissante : vos obligations
Être en mesure de bien servir votre clientèle vieillissante est en enjeu de taille, puisque ces personnes ont des préoccupations et des besoins qui leurs sont propres. D'autres enjeux peuvent aussi être soulevés, notamment en matière de littératie financière et de protection des renseignements personnels.
Outil : Quoi faire si votre client semble en situation de vulnérabilité
Comportements inhabituels, inaptitude et maltraitance : téléchargez le guide de la CSF et apprenez-en davantage sur les pistes vous permettant d’anticiper certaines situations problématiques courantes et de réagir selon les meilleures pratiques, conformément à vos obligations déontologiques et réglementaires.