À quoi reconnaît-on un bon conseiller?
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Vous êtes nombreux à vous poser la question : comment savoir si mon conseiller est un professionnel consciencieux?
C’est une question parfaitement légitime, quel que soit le professionnel avec lequel on fait affaire.
Un conseiller en services financiers, comme tout professionnel, doit respecter de nombreuses obligations liées à un grand principe de base : il doit agir dans le meilleur intérêt de son client.
Ce principe se traduit par différents gestes que vous pouvez facilement identifier :
Il prend le temps de bien vous connaître
Pour guider quelqu’un, il faut le connaître. C’est pourquoi votre conseiller doit vous poser une myriade de questions. Situation financière et personnelle, objectifs, niveau de littératie financière… toutes ces informations déboucheront sur une analyse rigoureuse et des recommandations qui conviendront à vos besoins.
Il sait de quoi il parle
Les produits financiers sont généralement complexes… c’est précisément la raison pour laquelle vous devriez faire appel à un expert! Votre conseiller est là pour vous expliquer les caractéristiques des différents produits, leurs avantages et leurs inconvénients. Il doit donc posséder des connaissances approfondies et être en mesure de ré pondre à vos questions (que vous n’hésiterez pas à poser!).
Il vous propose des produits adéquats et des stratégies appropriées
Votre conseiller doit être en mesure de vous expliquer le lien entre l’analyse de votre situation et les recommandations qu’il vous fait.
Il est disponible et diligent
Votre conseiller retourne vos appels et traite vos demandes rapidement. Point.
Il répond sans réserve aux questions concernant sa rémunération
Dans le secteur financier, il existe plusieurs structures de rémunération (salaire, honoraires, frais à l’achat, frais reportés…). Votre conseiller vous aidera à choisir celle qui vous convient le mieux.
Il protège vos données personnelles
Votre conseiller doit garantir la protection des renseignements qu’il collecte sur vous, notamment avec des méthodes de stockage sécurisées.
En savoir plus sur la protection des renseignements personnels
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