La finance et les millénariaux
Les différents styles de gestion des finances qu’on peut observer au sein des couples québécois relèvent avant tout du domaine sociologique, mais ils ont un impact significatif sur la santé financière à moyen et à long terme des individus. Observer et reconnaître les dynamiques à l’œuvre entre conjoints permet aux conseillers membres de la CSF de mieux accompagner chacun d’entre eux et de demeurer vigilants face à leurs obligations déontologiques.
Quelle stratégie pour les millénariaux?
Lors de l’événement ProLab CSF qui s’est tenu le 27 mai 2021, Jean-Marc Léger a révélé les résultats d’un sondage réalisé en exclusivité pour la Chambre de la sécurité financière. Cerner les préoccupations, priorités et objectifs financiers des consommateurs québécois : voici ce que le sondage visait. On y apprend que 50% des millénariaux croient que les gens vont faire davantage de transactions par eux-mêmes au cours des 5 prochaines années. La tendance de vouloir tout faire par soi-même, sans les conseils d’un professionnel, semble bien installée et même en progression chez les millénariaux.
« Comprendre les millénariaux, c’est comprendre l’avenir »
Jean-Marc Léger, président de la firme de sondage Léger
Gros plan sur les Y
Les millénariaux, ou membres de la génération Y, vont se retrouver à la tête du plus grand transfert de richesse de l'histoire lorsque les baby-boomers vont léguer leur patrimoine aux générations suivantes. Petit guide pour mieux les comprendre et les intégrer à sa clientèle.
Les différences entre les millénariaux et les générations qui les ont précédés - les X et les baby-boomers - sont légion. Plus éduqués et informés, ils veulent aussi faire les choses à leur façon, surtout quand vient le temps d'investir. Même s'ils s'interrogent sur les recommandations et ne les suivent pas aveuglément, il n'en reste pas moins qu'ils ont aussi besoin de conseils financiers. Comment séduire cette clientèle et mieux répondre à ses besoins? D'abord, en la comprenant mieux.
La protection des renseignements personnels
Mehdi Bousaidan et son assistant le gardien de but Bicolore expliquent pourquoi il est essentiel de protéger ses renseignements personnels.
Voyez ou revoyez les premières capsules de la série :
La première capsule de la série examinait le sujet de la première rencontre avec un professionnel des services financiers, la deuxième posait la question « Est-ce que j’ai les moyens de m’offrir les services d’un conseiller? », la troisième révèle les dessous du robot « conseiller », alors que la quatrième montre que nos décisions financières peuvent être guidées par nos émotions.
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GRAND DOSSIER
L’inégalité des revenus pendant la vie active est un enjeu abordé depuis plusieurs années, mais d’autres sources de déséquilibre moins connues ont des impacts significatifs à la retraite. Que ce soit l’incidence de cotisations plus basses, la répartition des tâches et des dépenses dans le couple, ou l’approche des femmes face au risque dans les investissements, ces questions gagnent à être discutées lors des rencontres avec les clients. Les professionnels peuvent jouer un rôle déterminant pour surmonter les obstacles pour les femmes à une retraite satisfaisante sur le plan financier.
