Assurance et planification financière

Tel que mentionné auparavant, si le client a un objectif de placement, notamment s’il opte pour un produit d’assurance de personnes avec un volet placement, le conseiller doit avoir accès à des renseignements additionnels pour établir son profil d’investisseur. Par « produit d'assurance comportant un volet placement », on entend tout produit pour lequel le client a un pouvoir décisionnel quant au placement. Le contrat individuel à capital variable (fonds distinct) et l’assurance vie universelle sont des produits de ce type.

Le conseiller pourra obtenir plus de détails à ce sujet dans la section Profil d’investisseur.

Une fois obtenus tous les renseignements permettant une connaissance complète du client, le conseiller sera en mesure de passer à la prochaine étape, l’analyse des besoins financiers.